يعتبر بنك بايسيرا من أكبر البنوك الذي يدعم معظم بلدان العالم “worldwide” ، ومتساهل جدا مع الزبائن ، خاصة البلدان التي تقع خارج الإتحاد الأوروبي، ويتميز بأسعار معقولة وتكاد تكون هي الأفضل في البنوك الإلكترونية، وفي هذا المقال سنتحدث عن التحديثات الجديدة التي تخص بنك بايسيرا.
KYC ( إعرف عميلك أو زبونك ) :
تعتبر المعلومات الصحيحة أساس التسجيل في البنوك ، أما بالنسبة للمعلومات الخاطئة والكاذبة التي قد تؤدي لغلق حسابك و حظرك نهائيا، لذلك يجب عليك إدخال المعلومات الصحيحة فقط وليس كما يقول البعض أدخل أي معلومات لا يهم ، وحاليا يقوم بايسيرا بإعادة تحديث “KYC” للزبائن ويقوم بإرسال إشعارات بإعادة تحديثه لكل الأشخاص الذين قاموا بملء المعلومات سابقا، وأصبح هذه المرة يستغرق 1-5 أيام ليتم مراجعته، لأنها أصبحت تتم مراجعته بدقة عالية وقد يتم طلب بعد الوثائق الرسمية اللازمة، كما سبق الذكر المعلومات الكاذبة قد تؤدي لحظرك نهائيا فمثلا لو كنت عاطل عن العمل أو بصفة أدق لا تملك سجل تجاري فلا تكتب أنك عامل والعكس صحيح، لأنه عاجلا أم اجلا سيتم الرجوع للمعلومات التي أدخلتها و سيطلبون منك بعض الوثائق وستجد نفسك في مشكلة كبيرة.
حدود الحساب Account limits :
حاليا في بايسيرا يرفع الحظر عن الحدود الإفتراضية والمقدرة ب 900 يورو شهريا كل ما عليك القيام به هو إكمال المستوى الرابع والمتمثل في طلب مكالمة فيديو سكايب، بعدها تستطيع وضع أي حدود تريدها أنت من إختيارك حتى وصول إلى 100,000 يورو يوميا من دون أي مشاكل لكن للاسف هذا الشيء سيتغير قريبا، و حدود الحساب سيصبح وضعها صعب قليلا ، وعلى سبيل المثال : تريد رفع الحدود بمعدل دوران 60,000 يورو شهريا في هذه الحالة سيطلبون منك وثائق تثبت مصدر الأموال التي ستدخل للحساب وتخرج منه وسبب هذه التحويلات، وطبيعة عملك والهدف من هذا هل هو تبيض الأموال أم ماذا ، ليتم الفصل بين الحساب الشخصي والتجاري لأن الحساب الشخصي تصل معاملاته الشهرية ل 50,000 يورو على سبيل المثال وهذا لا يعقل أن يكون حساب شخصي.
التحويلات البنكية :
ستصبح التحويلات البنكية أكثر صرامة خاصة التحويلات التي لا تحمل نفس الإسم صاحب الحساب، أي تكون من شخص أخر بإسم مختلف أو قريب أو صديق، على سبيل المثال، أي أن تحويل بنكي بمبلغ كبير نوعا ما سيطلبون منك وثائق تبين سبب التحويل كذلك “مصدر الأموال” وستقوم بكتابة سبب إرسال مقنع وكذلك وثيقة تثبته لتكون مستعد مسبقا.
سبب الإرسال :
كما يعلم الجميع أن عمليات بايسيرا تتم مراقبتها ومراجعتها من طرف البنك المركزي الذي منحها الترخيص للعمل وسبب الإرسال هو شيء في غاية الأهمية وفي المستقبل سيطلبون منك وثيقة تثبت بعض التحويلات التي قمت بها
لذلك عند قيامك بإرسال أو إستقبال قم دائما بكتابة سبب مقنع وتستطيع إثباته في المستقبل وتستطيع كذلك تقديم وثائق بخصوصه
والهدف منه هو منع “تبيض الأموال” ولتعلم أن أسوء قسم في البنوك قد تتعامل معه هو قسم AML.
العملات المشفرة :
لغاية الأن بايسيرا مثله مثل باقي البنوك الأخرى تمنع منعا باتا التعامل بالعملات المشفرة ( BTC, ETH, USDT )
سواء بطريقة مباشرة أو غير مباشرة, وأي تعامل أو شك
من البنك أنك تتعامل بها سيؤدي لحظر حسابك نهائيا وفي بعض المرات ستتلقى تحذيرا إن كانت أول مرة لك
وهو تحذير واحد وأخير، ويوجد ملاحظة مهمة بخصوص العملات المشفرة
و بايسيرا عند إدخالك للمعلومات في KYC وتجد في خيار أيقونة مصدر الثروة أنه توجد العملات المشفرة
هذا لا يعني أن البنك أصبح يتعامل بها كما سيظن الجميع، لأنه يوجد فرق بين مصدر الثروة والتعامل بها.
