يقدم البنك الأهلي في مصر والمملكة العرية السعودية خدمات عديدة لعملائه. بالإضافة إلى ذلك باقة مميزة من بطاقات الائتمان لتلبية احتياجات شرائح المجتمع كافةً. وبناءً على ذلك فإنّ السحب النقدي من الفيزا البنك الأهلي لا تختلف كثيرًا في كلا الدولتين. كما وفر البنكين لجميع العملاء خدمة السحب من خلال بطاقة الائتمان الفيزا. والتي يمكن من خلالها السحب من أي ماكينة من ماكينات الصراف الآلي التابعة للبنك الأهلي. وذلك في مصر أو السعودية وفي كل الأماكن التي تتوفر فيها فروع تابعة لهذا البنك في الدولتين أو خارجهما.
يتساءل العملاء عن كثير من الأمور المتعلقة بالسحب النقدي من فيزا البنك الأهلي. لذلك سنقدم في مقالنا هذا توضيحًا عن كل ما يتعلق بالبنك الأهلي في مصر والسعودية. مثل طريقة السحب النقدي المتبعة في كلا البلدين. إضافة إلى ذلك أنواع بطاقات الفيزا والأوراق المطلوبة للحصول عليها من البنك الأهلي. وغيرها من المسائل التي تهم كل عميل يرغب بالتعامل مع هذا البنك في كلا البلدين.
البنك الأهلي المصري
يعد البنك الأهلي في مصر من أقدم وأكبر البنوك. تأسس عام 1898م وله حاليًا شبكة فروع يبلغ عددها 516 فرعًا في مصر. إضافةً إلى الوجود الخارجي في عدد من قارات العالم المختلفة. ومن أهم المدن التي افتتح فيها هذا البنك فروعًا له نيويورك ودبي وشنغهاي ولندن. كما يقدم هذا البنك كل الخدمات المصرفية للعملاء داخل وخارج مصر، وخدمات استبدال العملات الأجنبية. ومم أهم الشركات التابعة له:
- شركة الأهلي للصرافة وهي أهم ذراع للبنك الاهلي. حيث أن الهدف الرئيسي لإنشاء هذه الشركة مساندة الدولة لتحقيق الاستقرار في سعر الصرف وليس تحقيق أرباح.
- شركة الأهلي كابيتال القابضة وهي الذراع الاستثماري للبنك الذي يضم مساهمات البنك.
- الشركة المصرية لإدارة الأصول العقارية والاستثمار.
- شركات الأهلي للتمويل العقاري، وللتأجير التمويلي، وللخدمات الطبية، وللاستصلاح وزراعة الأراضي.
- نادي البنك الأهلي المصري الرياضي.
- البنك الأهلي المصري الدولي.
السحب النقدي من الفيزا البنك الأهلي المصري
لاستخدام فيزا البنك الأهلي المصري ينبغي بدايةً أن تحصل على الفيزا وتفعلها. ولاحقًا الحصول على الأموال من أي ماكينة للصراف الآلي. حيث تفعل الفيزا في البنك الأهلي المصري من خلال اتباع ما يلي:
- وضع الفيزا في أحد ماكينات الصراف الآلي التابعة للبنك الأهلي المصري.
- أدخل الرقم السري، وأعد إدخاله مرة ثانية للتأكيد.
- اختر الخيار الثاني من قائمة الخيارات، ثم اختر تنشيط البطاقة الائتمانية. وبذلك ستصبح فيزا البنك الأهلي المصري مفعلة وجاهزة للاستعمال وسحب الأموال باتباع الخطوات التالية:
- أدخل الفيزا إلى ماكينة الصراف الآلي.
- أدخل الرقم السري الخاص بفيزا البنك الأهلي المصري.
- اختر اللغة المستخدمة وهي غالبًا العربية.
- حدد نوع الخدمة المرغوبة سواء استعلام عن الرصيد أو السحب
- اضغط على سحب وأدخل المبلغ المراد سحبه، ثم انتظر خروج المبلغ من المكان المخصص لذلك من ماكينة الصراف الآلي.
الأوراق المطلوبة للحصول على بطاقة الفيزا البنك الأهلي المصري
يحدد البنك الأهلي المصري بعض الشروط والأحكام الخاصة للحصول على بطاقات ائتمان فيزا خاص بالبنك. بالإضافة إلى ذلك مجموعة من الأوراق المطلوبة والمستندات اللازم استيفائها للتقديم والحصول على هذه الفيزا. حيث تتلخص بمجموعة الشروط والأوراق التالية:
- ينبغي أن يكون المواطن المتقدم للحصول على فيزا البنك الأهلي مصري الجنسية.
- كما ينبغي أن يكون لديه إقامة في حال كونه ليس مصريًا.
- يجب أن يكون الحد الأدنى للعمر 21 عام للبطاقات الأصلية و18 عام للبطاقات الإضافية.
- وأيضا لديه بطاقة تحقيق شخصية سارية وهي صورة بطاقة الرقم القومي.
- أن يمتلك إثبات مصدر دخله وأيضا تاريخ تعيينه بالوظيفة، بحيث تكون ثابتة ومضى عليها أكثر من 6 أشهر.
- إيصال مرافق حديث وهو أي فاتورة من الفواتير الحكومية.
إذا توفرت هذه الشروط والأوراق عليه بالتوجه إلى البنك الأهلي والتقدم بطلب للحصول على فيزا البنك. شريطة أن يكون لديه حساب داخل البنك الأهلي.
أنواع بطاقات الفيزا في البنك الأهلي المصري
يتيح البنك الأهلي المصري بطاقات ائتمان متعددة تناسب كل العملاء. كما تسهل عمليات البيع والشراء محليًا أو دوليُا. وأهم بطاقات الفيزا من البنك الاهلي المصري:
- فيزا بلاتينيوم.
- بطاقة فيزا ذهبية.
- فيزا كلاسيك.
- ماستر كارد بلاتينيوم.
- بطاقة ماستر كارد تيتانيوم.
- ماستر كارد مصر للطيران.
- ماستر كارد مانشستر يونايتد.
- بطاقة ماستر كارد استاندرد.
- ماستر كارد وورلد.
- ماستر كارد وورلد إيليت.
مع العلم تصل مدة السماح إلى 27 يوم في بطاقات فيزا بلاتينيوم وماستر كارد إيليت وورلد إيليت. كما في ماستر كارد بلاتينيوم وماستر كارد مانشستر يونايتد. بينما هي 55 يوم في باقي بطاقات الفيزا. بالإضافة إلى ذلك يتراوح الحد الأقصى للسحب اليومي 60 ألف جنيه لفيزا ماستر كارد وورد إيليت. في حين أنها 40 ألف جنيه ماستر كارد وورلد. بينما هي 20 ألف جنيه لفيزا بلاتينيوم وماستر كارد بلاتينيوم وماستر كارد مانشستر يونايتد. كما تنخفض إلى 15 ألف جنيه في ماستر كارد تيتانيوم وفيزا الذهبية و10 آلاف جنيه لما تبقى من بطاقات.
ميزات بطاقة الفيزا في البنك الأهلي المصري
تتيح بطاقات الفيزا في البنك الأهلي المصرية العديد من المزايا لجميع حاملي هذه البطاقات. ومن أهم هذه الميزات التي توفرها فيزا البنك الأهلي المصري:
- إمكانية اصدار بطاقات إضافية.
- حرية استخدام الفيزا في المشتريات والسحب النقدي في أنحاء العالم كافة.
- بالإضافة إلى ذلك إمكانية التسوق عبر الإنترنت عبر خدمة OTP.
- الحد الأدنى للسداد الشهري لبطاقة الفيزا كافة 5% من رصيد بطاقة الفيزا.
- إمكانية الاشتراك في برنامج الأهلي بوينتس للحصول على نقاط مقابل كل جنيه يستخدم في المشتريات.
- بإمكان كل عميل تقسيط المشتريات والسحب النقدي لفترات تصل إلى 36 شهر وبسعر عائد مميز.
- التمتع بالعروض الحصرية المقدمة من شركة الدفع المصدرة للبطاقة فيزا أو ماستر كارد بأنواعها.
- توفر البطاقة لحامليها خدمة عملاء مميزة Call Center على مدار 24 ساعة يوميًا للرد على كافة استفساراتهم. أيضا إيقاف البطاقة في حال الفقدان أو السرقة.
رسوم الحصول على بطاقة الفيزا البنك الأهلي المصري
يقدم البنك الأهلي المصري بطاقات فيزا بأسعار فائدة تنافسية تبلغ 1.9% شهريًا للبطاقات المضمنة. كما وتبلغ 2.25% للبطاقات غير المضمنة على المشتريات والسحب النقدي. بالنسبة لبطاقات الخصم المباشر فيزا وماستر كارد تصدر برسوم قدرها 50 جنيه. في حين تبلغ عمولة السحب من ماكينات الصراف الآلي الخاصة بالبنوك الأخرى 5 جنيه عن كل عملية سحب. أما السحب من صرافات البنك الأهلي فهي مجانية. أما بالنسبة لبطاقات الائتمان فيزا الذهبية وماستر كارد تيتانيوم فتبلغ عمولة السحب من ماكينات البنك 2% و10 جنيهات وفوائد من تاريخ السحب.
بالإضافة إلى ذلك تبلغ عمولة السحب من الماكينات الأخرى داخل مصر 3% و20 جنيه وفوائد من تاريخ السحب. أما البطاقات المدفوعة مقدمًا فعمولة السحب 2 جنيه من ماكينات البنك. في حين تبلغ 5 جنيه من ماكينات البنوك المحلية.كما ويفرض البنك غرامة عند التأخير عن السداد أو تجاوز الحد الائتماني للبطاقة مبلغ 50 جنيه.
البنك الأهلي السعودي
كان يسمى سابقًا البنك الأهلي التجاري، تأسس البنك الأهلي في السعودية عام 1953م ويعدّ أكبر مؤسسة مالية في السعودية. كما أنه من أكبر البنوك العربية وأعرقها. وذلك مع حصة سوقية تبلغ 30%. ومن الجدير بالذكر بلغ رأس مال البنك عند تأسيسه 8 مليون دولار. كما ويمتلك البنك الأهلي 90.71% من أسهم شركة الأهلي المالية الشركة الرائدة في المصرفية الاستثمارية. بالإضافة إلى ذلك يبلغ عدد فروع البنك الأهلي في السعودية أكثر من 400 فرع تقدم خدمات مصرفية إسلامية. حيث يعدّ البنك الأهلي السعودي من أوائل الشركات السعودية التي طبقت مبدأ الحكومة المؤسساتية.
كما ويعتبر أول بنك في السعودية حصل على شهادة اعتماد دولية في استمرارية العمل. مع العلم أنه في 1 أبريل عام 2023م تغير اسمه من البنك الأهلي التجاري إلى البنك الأهلي السعودي. وذلك بعد نفاذ صفقة الاندماج المبرمة مع مجموعة سامبا المالية. إضافةً إلى استيفاء كلًا من البنكين الشروط النظامية وشروط الاندماج. وبالتالي انتقال جميع حقوقها والتزاماتها إلى البنك الأهلي السعودي.
السحب النقدي من الفيزا البنك الأهلي السعودي
بإمكان جميع عملاء البنك الأهلي السعودي سحب المبلغ الذي يرغبون به من الفيزا الخاصة بهم التابعة للبنك الاهلي. وذلك من خلال ماكينات الصراف الآلي المنتشرة في كل مدن السعودية أو في خارجها. وذلك من خلال اتباع الخطوات التالية:
- الوقوف على ماكينة الصراف الآلي واختيار اللغة المناسبة لسحب المال وهي غالبًا اللغة العربية.
- إدخال رمز التعريف الشخصي الخاص بالعميل.
- اضغط على خيار السحب النقدي من قائمة الخيارات على شاشة الصراف الآلي.
- أدخل المبلغ المالي الذي ترغب بسحبه من الصراف.
- اضغط على أيقونة بطاقة الفيزا .
- انتظر خروج المال من المكان المخصص لذلك وقم بسحبه.
مع العلم تخصم رسوم السحب النقدي من الصراف الآلي في كل عملية سحب يقوم بها العميل. وأيضا السحب من القنوات الإلكترونية بمقدار 75 ريال سعودي عن كل عملية سحب. إضافةً إلى ذلك 5% ضريبة قيمة مضافة. كما لا يمكن تكرار عملية السحب في نفس اليوم أكثر من 5000 ريال سعودي عن كل عملية.
السحب النقدي من بنك الأهلي أون لاين
يمكن للعميل معرفة المبلغ المالي الموجود لديه على بطاقة الأهلي فيزا. وذلك عن طريق السحب النقدي من تطبيق الأهلي أون لاين باتباع الخطوات التالية:
- الدخول إلى الموقع الرسمي لتطبيق الأهلي أون لاين.
- تسجيل الدخول إلى حساب العميل باسم المستخدم وكلمة المرور.
- أدخل رمز المصادقة المرسل إلى جوال العميل المسجل في منصة أبشر.
- اضغط على بطاقة فيزا البنك الأهلي في حساب العميل.
- اختر السحب النقدي من قائمة الخيارات الرئيسية.
- حدد المبلغ المراد تحويله إلى الحساب الجاري للعميل في البنك الاهلي السعودي.
- أكد عملية التحويل وحدد المبلغ على بطاقة فيزا الأهلي المختارة.
السحب النقدي من تطبيق الأهلي موبايل
باستطاعة العميل معرفة المبلغ المالي الموجود لديه على بطاقة الأهلي فيزا. وذلك عن طريق السحب النقدي من تطبيق الأهلي موبايل من خلال اتباع الخطوات التالية:
- تنزيل تطبيق الأهلي أون لاين الذي يعمل على الهواتف المحمولة بنظام أندرويد.
- تنزيل تطبيق الاهلي أون لاين الذي يعمل على هواتف الآيفون بنظام IOS.
- افتح التطبيق على هاتف العميل.
- سجل الدخول إلى تطبيق الأهلي موبايل، وذلك من خلال استخدام اسم المستخدم وكلمة المرور الخاصة بالحساب.
- انقر فوق بطاقة الائتمان التي تريد معرفة المبلغ الموجود عليها.
- اختر خيار السحب النقدي من قائمة الخيارات الموجودة.
- حدد المبلغ المراد تحويله من بطاقة الفيزا إلى الحساب الجاري الخاص بالعميل.
- أكد عملية التحويل واطلع على المبلغ المتبقي على بطاقة فيزا الأهلي الخاصة بالعميل.
السحب النقدي من بنك الأهلي عبر الهاتف
يمكن للعملاء معرفة مقدار المبلغ المالي الموجود على بطاقة فيزا البنك الأهلي السعودي. وذلك من خلال الهاتف المصرفي الموحد للبنك الاهلي السعودي باتباع الخطوات التالية
- الاتصال برقم الهاتف المصرفي الموحد في البنك الاهلي السعودي 920001000.
- إدخال كلمة المرور الشخصية لحساب العميل.
- أدخل كلمة المرور للحساب.
- اضغط على رقم 2 للبطاقات الائتمانية.
- مرة ثانية اضغط على رقم 2 لعرض العمليات المالية للبنك الاهلي.
- اضغط على رقم 3 لتحويل نقود الفيزا إلى الحساب الجاري الخاص بالعميل.
- حدد بطاقة الائتمان بإدخال رقم مكون من عددين.
- حدد الحساب الجاري الخاص بالعميل بإدخال رقم مكون من عددين.
- اكتب المبلغ المراد تحويله إلى حساب التحقق من التأشيرة.
- أكد عملية التحويل.
شروط الحصول على بطاقة الفيزا البنك الأهلي السعودي
وضع البنك الأهلي السعودي مجموعة من الشروط الواجب توفرها من قبل العميل للحصول على فيزا البنك الاهلي السعودي وأهمها:
- أن يكون للعميل حساب جاري في البنك الأهلي السعودي.
- الحد الأدنى لسن الحصول على فيزا البنك الاهلي 18عام.
- يجب أن يكون المتقدم للحصول على فيزا البنك الأهلي سعودي الجنسية أو مقيمًا في السعودية.
- أن يمتلك العميل رقم جوال خاص به على خوادم شبكة الاتصالات السعودية.
- تسجيل العميل في منصة أبشر للوصول الوطني الموحد.
- قبول الشروط والأحكام المعمول بها لبطاقات فيزا البنك الأهلي السعودي.
- تحويل الراتب إلى حساب جاري للعميل في البنك الأهلي.
- الموافقة على دفع الرسوم السنوية لبطاقة فيزا البنك الأهلي بالإضافة إلى ضريبة القيمة المضافة.
عند توفر هذه الشروط والالتزام بها يستطيع العميل الحصول على بطاقة فيزا من البنك الأهلي السعودي.
أنواع بطاقات الفيزا في البنك الأهلي السعودي
يتيح البنك الأهلي السعودي لكل عملائه مجموعة من بطاقات الفيزا متعددة الاستخدامات، وأهم هذه البطاقات:
- أميالي الذهبية.
- تيسير الذهبية.
- أميالي بلاتينية.
- تيسير بلاتينية.
- فرسان بلاتينية.
- أميالي تيتانيوم.
- تيسير تيتانيوم.
- فرسان تيتانيوم.
- أميالي كلاسيك.
- تيسر كلاسيك.
يتراوح الحد الأدنى للراتب لاستخراج هذه البطاقات 25 ألف ريال سعودي في أميالي وتيسير وفرسان بلاتينية. كما تبلغ 15 ألف ريال سعودي في أميالي وتيسر وفرسان تيتانيوم. في حين أنها 9 آلاف ريال سعودي في أميالي وتيسير الذهبية. وأيضا هي 2500 ريال سعودي في أميالي وتيسير كلاسيكية. كما وتوفر بطاقات الفيزا جميعها خاصية إتاحة تحويل الرصيد. بالإضافة إلى ذلك تتوفر خاصية الاسترداد النقدي فقط في فيزا تيسر الذهبية والبلاتينية وتيتانيوم وكلاسيك. في حين أنها لا تتوفر في باقي البطاقات. وليس هناك أي رسوم شهرية على بطاقات الفيزا جميعها.
ميزات بطاقة الفيزا في البنك الأهلي السعودي
توفر فيزا البنك الاهلي السعودي العديد من المزايا للعملاء واهمها
- خدمة التسوق المباشر على الانترنت.
- تأمين مجاني على السفر يصل إلى 750 ألف ريال سعودي.
- الدخول المجاني إلى صالات الانتظار في مطارات مختارة
- معتمدة لدى أكثر من 32 مليون محل تجاري في جميع أنحاء العالم.
- سحب نقدي فوري من أجهزة الصراف الآلي المنتشرة حول العالم.
- حفظ وتسجيل العمليات المالية من خلال بطاقة فيزا الأهلي السعودي.
- توفر الأمان كونها تحمي حاملها من التعرض للسرقة أو خطر فقدان الأموال.
- خيارات دفع مرنة تبدأ من 5% من إجمالي المبلغ إلى إمكانية التقسيط الشهري.
- تغني هذه البطاقة حاملها عن التنقل بالأموال الورقية. نطرًا لإمكانية القيام بالعديد من العمليات التجارية البنكية المختلفة.
- إمكانية استخراج كشف حساب للعميل لمعرفة عمليات السحب ورصيد الحساب في أي وقت.
- تمنح بعض البنوك والمتاجر الشهيرة لمستخدمي فيزا الأهلي السعودي بعض العروض والخصومات على منتجاتهم أحيانًا.
- سحوبات نقدية حتى 30% من الحد الائتماني من خلال أجهزة الصراف الآلي والمؤسسات حول العالم.
رسوم الحصول بطاقة الفيزا البنك الأهلي السعودي
تبلغ رسوم السحب النقدي من البنك الأهلي السعودي عبر القنوات الإلكترونية 75 ريال سعودي. بالإضافة إلى ذلك 15% ضريبة قيمة مضافة. كما وتبلغ رسوم السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي 75 ريال سعودي. وأيضا 15% ضريبة قيمة مضافة. مع العلم أن الحد الأقصى للسحب النقدي في اليوم لكل حساب هو 5000 ريال سعودي. ومن الجدير بالذكر تبلغ ضريبة القيمة المضافة 11.25 ريال سعودي لكل عملية سحب. ليبلغ بذلك إجمالي السحب النقدي بإضافة ضريبة القيمة المضافة والعمولة 5086.25 ريال سعودي.
كما وتبلغ الرسوم السنوية لعملاء الرواتب الشهرية بين 2500 و3999 ريال سعودي 38.75%. في حين تبلغ 32.39% لعملاء الرواتب الشهري 4000 ريال سعودي فما فوق. أما الرسوم السنوية لحاملي بطاقات تيتانيوم فهي 400 ريال سعودي، و600 ريال لحاملي بطاقات بلاتينيوم.
وأخيرًا قدمنا توضيحًا عن كل الإجابات والتساؤلات في أذهان الكثير من الأشخاص عن طريقة السحب النقدي من الفيزا البنك الأهلي. سواء في مصر أو السعودية الذين يرغبون بالتعرف على ما يتعلق بهذا البنك أينما تواجد محليًا أو دوليا. كما يرغبون بمعرفة كل أنواع الخدمات المقدمة من البنك الأهلي المصري أو السعودي.
