قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023 الشروط والاوراق المطلوبة

قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023 الشروط والاوراق المطلوبة. حيث تعد هذه القروض من أهم المساعدات التي يسعى بنك مصر إلى تسهيلها لخدمة جميع الفئات. كما يعد الهدف الأسمى منها هو امتلاك مشروعات صغيرة تُعينهم في التخلص من البطالة. وسوف نعرض في مقالنا هذا عبر منصة تجارتنا شرح مفصل عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023 الشروط والأوراق المطلوبة. بالإضافة إلى ميزات هذه القروض وأنواعها، كما سنوضح طريقة الحصول على الخدمات المتاحة عن طريق البريد الإلكتروني لبنك مصر، وكيفية ملء الاستمارة بالمعلومات اللازمة.

نبذة عن بنك مصر 2023

في الواقع تأسس بنك مصر عام 1920، وذلك بفضل المفكر الاقتصادي محمد طلعت باشا. حيث يعتبر بنك مصر أول بنك مصري‏ يؤسسه ويمتلكه المصريون بالكامل. علاوة على ذلك، فإن بنك مصر هو من أفضل البنوك في السوق المصرية للمصارف في إدارة القروض المشتركة وغيرها. على سبيل المثال القروض الصغيرة وتقديم الشروط والأوراق المطلوبة بطريقة سهلة ومناسبة لجميع شرائح المجتمع. كما أن بنك مصر يأخذ المركز الأول في تسويق القروض المشتركة في السوق المصرية للمصارف.

بالإضافة إلى أن بنك مصر في سعي دائم ومجهود كبير لتغطية كافة الاحتياجات الخاصة بعملائه، وذلك من خلال استخدامهم أحدث الطرق التكنولوجية. حيث يمتلك بنك مصر واحدة من أوسع شبكات الصراف الآلي في مصر، والتي تصل إلى جميع أنحاء مصر. في الواقع بنك مصر يملك حوالي 700 فرع مرتبطة إلكترونيًا، ومتوزعة في جميع أنحاء مصر والتي توفر أفضل الخدمات وتسهيلها إلى عملائها. كما يفتخر بنك مصر بانتشاره العالمي والإقليمي، وذلك من خلال تواجد فروعه الخمسة في الإمارات وأيضًا في فرنسا. بالإضافة إلى فروعه في كل من لبنان وألمانيا. وأيضًا هناك عدة مكاتب تمثيل للبنك، على سبيل المثال في الصين، وروسيا، وكوريا الجنوبية، وإيطاليا. كما أنه يملك مجموعة كبيرة من المراسلين الخاصين بالبنك في كافة أنحاء العالم.

شاهد أيضًا: قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة من بنك القاهرة

نبذة عن بنك مصر 2023

قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023

في مبادرة سامية ومساهمة قيّمة من بنك مصر في توفير فرص عمل ووظائف دائمة لكافة شرائح المجتمع. على وجه الخصوص الموظفين، أو القطاع الخاص، أو المعاشات، أو المهن الحرة. يقدم بنك مصر في جميع فروعه قروض متناهية الصغر، والتي تعمل على دعم وزيادة إنتاج المشروعات الصغيرة والمتوسطة. وبالتالي زيادة الإنتاج والدخل ورفع مستوى المعيشة في مصر. بالإضافة إلى دفع عجلة التطوير والتحديث الاقتصادي وتجديد الأدوات الخاصة بالورش والمحالّ والمصانع الصغيرة. وقد أعلن بنك مصر تفاصيل الشروط والاوراق المطلوبة للتقديم على قروض متناهية الصغر. مُوضِّحًا أنواع هذا القرض وقيمة الفائدة السنوية ومدة سداده. في الحقيقة يوجد أربعة أنواع من هذه القروض والمشروعات، والتي سنتحدث عنها بالتفصيل، وهي كالتالي:

• منتج أول للمشروعات متناهية الصغر.
• منتج ثاني للمشروعات متناهية الصغر.
• تجار الآلات للمشروعات متناهية الصغر.
• تمويل الجمعيات والمؤسسات الأهلية وشركات تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة والمتناهية الصغر.

المنتج الأول في قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023

في سياق الحديث عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر. سوف نوضح المنتج الأول من هذه القروض، وذلك لضرورة وضع اسم المنتج في بداية طلب القرض. على وجه الخصوص إن قيمة قروض متناهية الصغر من بنك مصر في هذا النوع من المشروعات يبدأ من 5,000 جنيه مصري إلى 50,000 جنيه مصري. مع العلم أن مصاريف المنتج هي عبارة عن 1% من القيمة الإجمالية للقرض، وتخصم مباشرةً من قيمة القرض الممنوح للعميل. كما يتم حساب تاريخ استحقاق الأقساط في نفس يوم صرف القرض، وذلك من الشهر التالي للصرف. بالإضافة إلى عدم وجود فترات سماح في المنتج الأول من قروض متناهية الصغر. علاوةً على ذلك إن فوائد التأخير هي 4% مضافةً إلى معدل الفائدة المطبقة، ويتم إضافتها على الأقساط الشهرية.

مقال ذو صلة: قروض المشاريع في مصر من البنوك

مميزات المنتج الأول في القروض الصغيرة لبنك مصر 2023

لا بد لنا وقبل عرض الشروط والأوراق المطلوبة في القروض متناهية الصغر من بنك مصر، أن نستعرض ميزات هذه القروض. ويمكننا تلخيص الميزات في هذا المنتج بما يلي:

• بصفة عامة يمكن تجديد القروض متناهية الصغر مرة أخرى في حالة سداد كامل مديونية القرض إلى البنك.
• أو يمكن تجديد القروض متناهية الصغر في أي تاريخ لاحق لتاريخ استحقاق القرض، وذلك مع مراعاة تدرج شرائح القرض المفروضة من قبل بنك مصر. وأيضًا بعد تقييم اللجنة المختصة بمنح القروض للمشروع القائم، بالإضافة إلى تجديد الشروط والأوراق المطلوبة.
• يسمح بنك مصر من التسديد المُعجَّل لكامل مستحقات القروض متناهية الصغر. وذلك بشرط أن يحصل البنك على نسبة عمولة قدرها 3% على كامل الرصيد المتبقي من أصل القرض. كما أنه لا يمكن تجديد القرض إلا بعد مضيّ 6 أشهر على المدة المتفق عليها لسداد القرض.
• آلية صرف القروض متناهية الصغر في هذا المنتج تتم نقدًا.
• يُعطى العميل فترة سماح تصل إلى ثلاثة أيام من تاريخ استحقاق القسط يمكن السداد من خلالها دون فرض أي غرامة على التأخير.

الأوراق المطلوبة للمنتج الأول في القروض الصغيرة لبنك مصر 2023

في سياق الحديث عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر، ثم معرفة مميزات المنتج الأول. سوف نبيّن ما هي الأوراق المطلوبة التي يجب أن تتوفر، من أجل الموافقة على طلب قرض لهذا المنتج. وهي كالتالي:

• صورة أصلية من عقد الإيجار، أو سند التمليك مُثبت عليه التاريخ أو عقد إيجار محدد فيه المدة العقارية.
• إيصال جديد من فاتورة الكهرباء، أو الهاتف، أو الغاز، أو المياه. باسم العميل المُقترض، أو باسم المالك للمحل. على ألا تتجاوز الثلاثة أشهر.
• صورة عن البطاقة الشخصية للعميل المُقترض، وبطاقة الكفيل الضامن سارية المفعول.

المنتج الثاني في قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023

من خلال الحديث عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر. سوف نوضح المنتج الثاني من هذه القروض، وذلك لضرورة وضع اسم المنتج في بداية طلب القرض. على وجه الخصوص إن قيمة قروض متناهية الصغر من بنك مصر في هذا النوع من المشروعات أكثر من 50,000 جنيه مصري ويصل إلى 250,000 جنيه مصري. مع العلم أيضًا أن مصاريف المنتج هي عبارة عن 1% من القيمة الإجمالية للقرض، وتخصم مباشرةً من قيمة القرض الممنوح للعميل. كما يتم حساب تاريخ استحقاق الأقساط في نفس يوم صرف القرض أيضًا، وذلك من الشهر التالي للصرف. بالإضافة إلى عدم وجود فترات سماح في المنتج الثاني من قروض متناهية الصغر أيضًا. علاوةً على ذلك إن فوائد التأخير هي 4% مضافةً إلى معدل الفائدة المطبقة، ويتم إضافتها على الأقساط الشهرية.

شاهد أيضًا: قروض بنك الإسكندرية والمستندات المطلوبة للقرض

مميزات المنتج الثاني في القروض الصغيرة لبنك مصر 2023

لا بد لنا وقبل عرض الشروط والأوراق المطلوبة في القروض متناهية الصغر من بنك مصر، أن نستعرض ميزات هذه القروض. ويمكننا تلخيص الميزات في هذا المنتج بما يلي:

• بصفة عامة يمكن تجديد القروض متناهية الصغر مرة أخرى في حالة سداد كامل مديونية القرض إلى البنك.
• أو يمكن تجديد القروض متناهية الصغر في أي تاريخ لاحق لتاريخ استحقاق القرض، وذلك مع مراعاة تدرج شرائح القرض المفروضة من قبل بنك مصر. وأيضًا بعد تقييم اللجنة المختصة بمنح القروض للمشروع القائم، بالإضافة إلى تجديد الشروط والأوراق المطلوبة.
• يسمح بنك مصر من التسديد المُعجَّل لكامل مستحقات القروض متناهية الصغر. وذلك بشرط أن يحصل البنك على نسبة عمولة قدرها 3% على كامل الرصيد المتبقي من أصل القرض. كما أنه لا يمكن تجديد القرض إلا بعد مضيّ 12 شهرًا على المدة المتفق عليها لسداد القرض.
• آلية صرف القروض متناهية الصغر في هذا المنتج بالنسبة للمبالغ حتى 100 ألف جنيه تتم نقدًا.
• من ناحية أخرى بالنسبة للمبالغ التي تتعدى 100 ألف جنيه. ما لم تَزِد نسبة الصرف النقدي 50% من قيمة المنح. فإنه يتم صرف باقي المبلغ عن طريق شيكات مصرفية.
• يُعطى العميل فترة سماح تصل إلى ثلاثة أيام من تاريخ استحقاق القسط يمكن السداد من خلالها دون فرض أي غرامة على التأخير.

الأوراق المطلوبة في قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023

الأوراق المطلوبة للمنتج الثاني في القروض الصغيرة لبنك مصر 2023

في سياق الحديث وبعد التعرف على مميزات المنتج الثاني في قروض متناهية الصغر من بنك مصر. سوف نبيّن ما هي الأوراق المطلوبة التي يجب أن تتوفر، من أجل الموافقة على طلب قرض لهذا المنتج. وهي كالتالي:

• صورة أصلية من عقد الإيجار، أو سند التمليك مُثبت عليه التاريخ أو عقد إيجار محدد فيه المدة العقارية.
• إيصال جديد من فاتورة الكهرباء، أو الهاتف، أو الغاز، أو المياه. باسم العميل المُقترض، أو باسم المالك للمحل. على ألا تتجاوز الثلاثة أشهر.
• صورة عن البطاقة الشخصية للعميل المُقترض، وبطاقة الكفيل الضامن سارية المفعول.
• نسخة طبق الأصل عن البطاقة الضريبية وموقف ضريبي جديد مُوضَّح فيه عدم وجود أية مستحقات ضريبية على مكان العمل القائم.
• استبيان إيفاء للدخل وميزانية مُعتمدَة للعملاء. في حال القرض يزيد عن 100 ألف جنيه مصري.
• نسخة طبق الأصل عن آخر إيصال لسداد مستحقات التأمينات.
• إصدار سجل تجاري جديد، بما لا تتجاوز مدته 3 شهور.
• إصدار شهادة جديدة من الأحكام التجارية، والاحتجاج بعدم الدفع وإعلان الإفلاس عن آخر 5 سنوات مضت.

مقال ذو صلة: قروض بنك البركة مصر 2023

تجار آلات في قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023

كما أشرنا سابقًا، من خلال الحديث عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر. سوف نوضح النوع الثالث من هذه القروض وهو تجار آلات، وذلك لضرورة وضع اسم المنتج في بداية طلب القرض. على وجه الخصوص إن قيمة قروض متناهية الصغر من بنك مصر في هذا النوع من المشروعات يتم تحديدها كالتالي: 50% من القيمة المفروضة للتدفقات النقدية السنوية في آلات P.O.S + QR Codes. وهذا لعملاء بنك مصر على وجه الخصوص، وبحد أقصى 100 ألف جنيه مصري. وأيضًا 35% من القيمة المفروضة للتدفقات النقدية السنوية في آلات P.O.S +QR Codes. وهذا لعملاء البنوك الأخرى، وبحد أقصى 100 ألف جنيه مصري.

مع العلم أيضًا أن مصاريف المنتج هي عبارة عن 1% من القيمة الاجمالية للقرض، وتخصم مباشرةً من قيمة القرض الممنوح للعميل. كما يتم حساب تاريخ استحقاق الأقساط في نفس يوم صرف القرض أيضًا، وذلك من الشهر التالي للصرف. بالإضافة إلى عدم وجود فترات سماح في المنتج الثاني من قروض متناهية الصغر أيضًا. علاوةً على ذلك إن فوائد التأخير هي 4% مضافةً إلى معدل الفائدة المطبقة، ويتم إضافتها على الأقساط الشهرية.

مميزات تجار آلات في القروض الصغيرة لبنك مصر 2023

لا بد لنا وقبل عرض الشروط والأوراق المطلوبة في القروض متناهية الصغر من بنك مصر، أن نستعرض ميزات هذه القروض. ويمكننا تلخيص الميزات في تجار آلات بما يلي:

• بصفة عامة يمكن تجديد القروض متناهية الصغر مرة أخرى في حالة سداد كامل مديونية القرض إلى البنك.
• أو يمكن تجديد القروض متناهية الصغر في أي تاريخ لاحق لتاريخ استحقاق القرض، وذلك مع مراعاة تدرج شرائح القرض المفروضة من قبل بنك مصر. وأيضًا بعد تقييم اللجنة المختصة بمنح القروض للمشروع القائم، بالإضافة إلى تجديد الشروط والأوراق المطلوبة.
• يسمح بنك مصر من التسديد المُعجَّل لكامل مستحقات القروض متناهية الصغر. وذلك بشرط أن يحصل البنك على نسبة عمولة قدرها 3% على كامل الرصيد المتبقي من أصل القرض. كما أنه لا يمكن تجديد القرض إلا بعد مضيّ 12 شهرًا على المدة المتفق عليها لسداد القرض.
• آلية صرف القروض متناهية الصغر في هذا المنتج تتم نقدًا.
• يُعطى العميل فترة سماح تصل إلى ثلاثة أيام من تاريخ استحقاق القسط يمكن السداد من خلالها دون فرض أي غرامة على التأخير.

مقال ذو صلة: فائدة بنك مصر على حساب التوفير وسعر فائدة بنك مصر 2023

الأوراق المطلوبة لتجار آلات في القروض الصغيرة لمصرف مصر 2023

في سياق الحديث وبعد التعرف على مميزات تجار الآلات في قروض متناهية الصغر من بنك مصر. لا بد من أن نبيّن ما هي الأوراق المطلوبة التي يجب أن تتوفر، من أجل الموافقة على طلب قرض لهذا المنتج. وهي كالتالي:

• صورة أصلية من عقد الإيجار، أو سند التمليك مُثبت عليه التاريخ أو عقد إيجار محدد فيه المدة العقارية.
• إيصال جديد من فاتورة الكهرباء، أو الهاتف، أو الغاز، أو المياه. باسم العميل المُقترض، أو باسم المالك للمحل. على ألا تتجاوز الثلاثة أشهر.
• صورة عن البطاقة الشخصية للعميل المُقترض، وبطاقة الكفيل الضامن سارية المفعول.
• نسخة طبق الأصل عن البطاقة الضريبية وموقف ضريبي جديد مُوضَّح فيه عدم وجود أية مستحقات ضريبية على مكان العمل القائم.
• نسخة طبق الأصل عن آخر إيصال لسداد مستحقات التأمينات.
• إصدار سجل تجاري جديد، بما لا تتجاوز مدته 3 شهور.
• إصدار شهادة جديدة من الأحكام التجارية، والاحتجاج بعدم الدفع وإعلان الإفلاس عن آخر 5 سنوات مضت.
• شهادة إثبات مُعتمدَة من قبل البنك الذي يتعامل معه العميل التاجر. على أن توضح فيها كامل التعاملات على ماكينات POS، أو ماكينات Qr Code. وذلك ضمن سنة، وكذلك توضح فيها كامل العمولات المُحصَّلة منه ضمن نفس السنة. على أن تتم المصادقة على هذه التوقيعات في بنك مصر.

شاهد أيضًا: فوائد 50 ألف في بنك مصر 2023 شهادات بنك مصر لمدة سنة 2023

القروض الصغيرة لمصرف مصر لتمويل الجمعيات والمؤسسات الأهلية

كما أشرنا سابقًا، من خلال الحديث عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر. سوف نوضح القروض المتوفرة لتمويل الجمعيات والمؤسسات الأهلية، وذلك لضرورة وضع اسم المنتج في بداية طلب القرض. مع العلم أيضًا أن مصاريف المنتج هي عبارة عن حالة تفاوضية، بين بنك مصر من جهة، والشركات الممولة لهذه الجمعيات من جهة أخرى. كما يتم تقديم الخدمات المالية للجمعيات والمؤسسات الأهلية في ظل القانون 141 لعام 2014. علاوةً على ذلك يُمكن التواصل في أي وقت من أوقات الدوام الرسمي في بنك مصر لمعرفة أي استفسار حول القرض. وذلك على أرقام مسئولي تقديم المستندات على الرقم 19888. كما يمكننا تلخيص الأوراق المطلوبة للحصول على هذا القرض من بنك مصر، في تقديم كافة المستندات الرسمية للنشاط، واللازمة للدراسة الائتمانية.

مميزات القروض الصغيرة لتمويل الجمعيات والمؤسسات الأهلية لمصرف مصر

لا بد لنا وقبل عرض الشروط المطلوبة في القروض الصغيرة من بنك مصر، أن نستعرض ميزات هذه القروض. ويمكننا تلخيص الميزات في تمويل الجمعيات والمؤسسات الأهلية بما يلي:

• تقييم وتحديد الاحتياجات التمويلية للعملاء في قطاع تمويل قروض متناهية الصغر.
• تقديم تسهيلات قصيرة، أو طويلة الأمد، وذلك حسب الحاجة. والتي تُعطي هذه المؤسسات القدرة على تحقيق مخطط النمو المستهدف.
• المشاركة الفعّالة مع مختلف قطاعات البنك في تسهيل كافة الخدمات المتكاملة لمؤسسات التمويل متناهية الصغر. وذلك في مجال الخدمات المالية، مما أدى إلى التوافق الواضح مع أحدث معايير تقديم الخدمات للعملاء.

شروط الحصول على القروض الصغيرة من مصرف مصر 2023

استكمالًا للحديث عن القروض المتاحة في بنك مصر. لا بد لنا من ذكر الشروط الضرورية، والتي يتم من خلالها الموافقة على طلب القرض، ويمكننا أن نوضح هذه الشروط كما يلي:

• أن يكون نشاط العمل ضمن المدينة أو المراكز التابعة لها التي يتم تقديم الأوراق المطلوبة فيها.
• أن تكون جنسية العميل المتقدم مصرية، ويتمتع بكامل الأهلية، ويكون حسن السمعة.
• لا يقل عمر العميل المتقدم عن 21 سنة، ولا يزيد عمره عن 65 سنة.
• في حالة زيادة عمر العميل المتقدم عن 65 سنة، يجب أن يكون عمر الضامن أقل من 60 سنة.
• يجب أن يكون العمل في المشروع قائمًا منذ سنة على الأقل. سواء كان العميل مستمرًا في مزاولة العمل في محل سكنه، أو يوجد محل آخر.
• يشترط على العميل المتقدم وجود ضامن عنه ويتمتع بكامل الأهلية.
• يشترط ألا يقل عمر الضامن للعميل المتقدم عن 21 سنة، أو أن يكون ضامنًا لعميل آخر.
• يجب أن يكون العميل المتقدم، أو الضامن له قادرًا على القراءة والكتابة.
• يمكن سحب قرض واحد للعميل المتقدم على منشأة واحدة. وفي حالة وجود شركاء لا يستطيع أكثر من شريك السحب على نفس المنشأة.
• يجب أن تتناسب قيمة القسط الشهري للقرض مع أرباح العميل المتقدم في مشروعه.
• لا يجوز حصول العميل المتقدم على قروض مشروعات صغيرة قبل موافقة بنك مصر على منح قروض متناهية الصغر.
• يشترط ألا يكون بين الضامن والمدين ضمان تبادلي.

مقال ذو صلة: سويفت كود بنك مصر فرع المحلة الكبرى Swift Code

شروط الحصول على قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023

طريقة الاستعلام عن كافة خدمات مصرف مصر

يمكن لأي عميل الاستفسار والبحث عن تفاصيل القروض المتاحة. وأيضًا كافة خدمات بنك مصر عن طريق البريد الإلكتروني الخاص بالمصرف. ومن هذه الخدمات ما يلي:

• الاستعلام عن كافة منتجات وخدمات البنك.
• الاستعلام عن الحوالات الداخلية والخارجية.
• الاستعلام عن المديونية وإرسال بيان عمليات البطاقات الائتمانية.
• استقبال ومتابعة الشكاوى الخاصة بمنتجات وخدمات البنك.

ولاستخدام خدمة البريد الإلكتروني يرجى اتباع الخطوات التالية:

• استيفاء جميع البيانات الموضحة بالاستمارة من هنا.
• إرسال الاستمارة بعد استيفاء جميع البيانات المطلوبة بها على البريد الإلكتروني [email protected] من هنا.

شاهد أيضًا: قواعد استرداد شهادات بنك مصر

وأخيرًا وفي ختام هذه المقالة نكون قد تكلمنا بالتفصيل عن قروض متناهية الصغر من بنك مصر 2023 الشروط والأوراق المطلوبة. بالإضافة إلى ميزات هذه القروض في كل خياراته الممكنة. وفي النهاية تمت الإضاءة على كيفية الاستعلام عن كامل خدمات بنك مصر.