ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها، عرف أن المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن سلة تشتمل على الأصول التي يمكن العمل على الاحتفاظ بها من خلال كل من الأسهم والسندات وكذلك الأموال والعديد من الأقسام المالية الأخرى، فهي التي تهدف إلى تمكن المستثمرون من العمل على تحقيق عائد بواسطة العمل على دمج هذه الأوراق المالية وفق طريقة تعمل على عكس المخاطر والأهداف المالية، ولذلك سنتعرف على ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها.
محتوى المقالة
ما هي المحفظة الاستثمارية
المحفظة الاستثمارية هي التي يمكن تعريفها على أنها هي التي تشتمل على مجموعة محددة من ضمن الاستثمارات، وهي التي تشتمل على عدد من الاختيارات التي تكون شائعة لكل من الأسهم والسندات وكذلك الصناديق التي تكون مشتركة، ومن المهم الإشارة إلى أن محفظة الاستثمار هي التي توفر الكثير من الأصول الباطنية التي تتمثل في كل من الفن والعقارات، وهي التي عرفت على أنها جزء أساسي من ضمن البورصة.
شاهد أيضا: طريقة فتح المحفظة الاستثمارية راجحي المالية شرح الخطوات
ما الذي يجب مراعاته عند بناء محفظتك الاستثمارية
من خلال التعرف على ما هي المحفظة الاستثمارية سوف نتمكن من التوصل إلى أهم الأمور وأبرزها التي يتم العمل على مراعاتها من خلال العمل على بناء المحفظة الاستثمارية، حيث ما الذي يجب مراعاته عند بناء محفظتك الاستثمارية من خلال التالي:
تحمل المخاطر
- عرف أنه يوجد طرفان إلى طيف المخاطر أي أن أحدهما يتمثل في الاستثمارات المتحفظة ويكون الآخر من خلال الاستثمارات القوية مع كافة الفروق بينهما.
- بينما يتم من خلال أي استثمار العمل على تحديد درجة محددة من المخاطرة، وسوف يتم التعرض إلى الخسارة الأقل في حال تم الالتزام في الاستثمارات المتحفظة، وسوف يتم كسب أقل في حال ارتفعت.
الأفق الزمني
- هي التي يتم من خلالها الإشارة إلى المدة التي تتوفر لدى الشخص لأجل أن يحتاج إلى العمل على استخدام الأموال التي تتوفر لديه في المحفظة الاستثمارية.
- في حال قد كان الشخص قد الآن من خلال الإدخار بشكل أساسي لأجل التقاعد فسوف يكون الوقت في صالحه.
التنويع
- يتوجب أن يتم التنويع لمنع التعرض إلى خسارة في حال قد انخفضت الأسهم، وبالتالي تبقى السندات محتفظة في قيمتها.
- تعددت الأمثلة على التنويع ضمن فئات الأصول داخل محافظ ETF التي تتبع إلىلشركة Acorns، وهي التي تشمل على الآتي:
- العقارات
- كذلك، الشركات الكبيرة
- الشركات الصغيرة
- كذلك، السندات الحكومية
- سندات الشركات
- كذلك، الأسواق النامية
شاهد أيضا: طريقة تفعيل المحفظة في الراجحي | طرق الاستثمار والتداول بنك الراجحي
ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية
تعددت أنواع المحافظ الاستثمارية التي يمكن البدء بها وفق ما يتناسب مع حاجة الفرد، ومن خلال التعرف على ما هي المحفظة الاستثمارية سوف نتمكن من التوصل إلى أهم المعلومات التي تختص في ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية، وهي تتمثل في التالي:
- محافظ العائد المنتظم (الدخل).
- أضف إلى ذلك، محافظ الربح (النمو).
- محافظ الأرباح والعوائد (المختلطة).
- أضف إلى ذلك، المحفظة المهاجمة.
- المحفظة الحذرة.
- أضف إلى ذلك، المحافظ التقليدية.
- المحفظة المضاربة.
ما هي أهداف المحافظ الاستثمارية
يمكن القول أنه يوجد عدد من الأهداف التي تتبع إلى المحفظة الاستثمارية، وكما عرف على أنه من خلال التعرف على ما هي المحفظة الاستثمارية سوف نتمكن من التعرف على ما هي أهداف المحافظ الاستثمارية، وهي سوف نقوم بعرضها من خلال التالي:
- أن يتم المحافظة على رأس المال الأصلي، وكما عرف على أنه في الأساس يكون من خلال العمل على استمرار الاستثمار وكذلك التمكن من الحصول على استقرار لأجل الحصول على العوائد.
- كذلك، يتم من خلالها العمل على التنويع في الأصول المالية، وذلك من أجل العمل على تقليل المخاطر التي من المحتمل أن يتم التعرض لها من قبل المستثمر.
- هي التي تطمح إلى العمل على مضاعفة رأس المال وفق طريقة أمنة تخلو من المخاطر المرتفعة.
شاهد أيضا: افضل محفظة تداول في السعودية 2023 وأهم الأمور الواجب مراعاتها عند فتح المحفظة
أبرز فوائد تنوع المحفظة الاستثمارية
كما تعرفنا أنه يوجد الكثير من أنواع المحفظة الاستثمارية، ولكل هذه الأنواع الكثير من الفوائد المميزة التي يحصل عليها الفرد، ومن خلال التعرف على ما هي المحفظة الاستثمارية سنتعرف على أبرز فوائد تنوع المحفظة الاستثمارية من خلال البنود التالية:
- تقوم المحفظة الاستثمارية بالعمل على تقليل المخاطر التي تتعلق في فئات الأصول المحددة.
- كذلك، تعمل المحفظة الاستثمارية من زيادة فرص المواجهة لعدد من الظروف التي تكون متماشية مع نظام المحفظة.
- يتم الاستفادة من المحفظة الاستثمارية من خلال الإشارات.
شاهد أيضا: رسوم فتح الحساب الاستثماري في بنك الراجحي طريقة تفعيل المحفظة في الراجحي
أسئلة شائعة حول المحفظة الاستثمارية
بعد أن تمكنا من التعرف على أهم المعلومات التي تختص في ما هي المحفظة الاستثمارية، وهي التي صرح بها من قبل المختصين في هذا المجال، سوف نقوم بالعمل على طرح عدد من أسئلة شائعة حول المحفظة الاستثمارية، وهي التي تتمثل في التالي:
ما هي محفظة الاستثمار؟
- المحفظة الاستثمارية هي سلة من الأصول التي يمكنها الاحتفاظ بأسهم وسندات وأموال وغيرها.
- يهدف المستثمرون إلى تحقيق عائد من خلال خلط هذه الأوراق المالية بطريقة تعكس تحمل المخاطر والأهداف المالية.
- هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية المختلفة ، فبعضها مدمج في 401 (k) s و IRAs والمعاشات السنوية.
- بينما يوجد البعض الآخر بمفرده من خلال شركة وساطة أو مستشار مالي.
- لمزيد من المساعدة العملية ضع في اعتبارك العمل مع مستشار مالي محلي يمكنه توجيهك من خلال إنشاء محفظة استثمارية مناسبة لك.
ما هي مخاطر الإفراط في تنويع محفظتك؟
- يتفق خبراء الصناعة المالية أيضًا على أن الإفراط في التنويع – شراء المزيد والمزيد من الصناديق المشتركة ، أو صناديق المؤشرات ، أو الصناديق المتداولة في البورصة.
- يمكن أن يؤدي إلى تضخيم المخاطر ، وتقويض العوائد ، وزيادة تكاليف المعاملات والضرائب.
هل من السيئ أن يكون لديك الكثير من الأسهم؟
- إن امتلاك الكثير من الأسهم وعدم كفاية النقد يمكن أن يجعلك عرضة للفشل: كريمر. يوضح جيم كريمر ، مضيف برنامج “Mad Money”.
- لماذا يمكن أن يساعدك امتلاك عدد أقل من الأسهم في كسب المزيد من المال. يشرح كريمر أيضًا لماذا لا ينبغي أن يخجل المستثمرون من وجود نقود في متناول اليد.
كم عدد الأسهم التي يجب أن يشتريها المبتدئ؟
- يقول معظم الخبراء أنه إذا كنت ستستثمر في الأسهم الفردية ، فيجب أن تحاول في النهاية أن يكون لديك ما لا يقل عن 10 إلى 15 سهمًا مختلفًا في محفظتك لتنويع ممتلكاتك بشكل صحيح.
ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها، قد قمنا في مقالنا هذا بعرض كل المعلومات والتفاصيل التي تتعلق في ما هي المحفظة الاستثمارية، وهي التي يتم من خلالها العمل على إدخار نسبة كبيرة من الأموال، ويتمكن الفرد من تحقيق نجاح مالي كبير.
