المستثمر الذكي إقتباسات سأقدم لكم عبر منصة تجارتنا أهم الاقتباسات التي
جاءت في كتاب بنيامين جراهام مؤلف هذا الكتاب الشهير الذي عنوانه كتاب
المستثمر الذكي، يعد وارن بافيت أهم طلاب بنيامين.
الكتاب هو الخطوة الأولى في طريقك إلى الاستثمار حيث أن كاتبه بنيامين
جراهام هو أول من أسس المبدأ الذي يعتمد على القيمة.
محتوى المقالة
من هو المستثمر الذكي
قصد بنيامين جراهام بالمستثمر الذكي ذلك الذكاء الذي يعتمد على التحلي ببعض
المزايا والصفات التي تخولك بأن تكون ذكيا بعيد كل البعد عن قياس حاصل الذكاء الذي
يعتقده البعض. من هذه المزايا الرغبة، الصبر والتنظيم الدقيق في التعلم بالإضافة إلى
كبح العواطف وتفكير الشخص بعقله وبنفسه على حد قول جراهام إنه
“صفة من صفات الشخصية وليس العقل”
اقتباسات المستثمر الذكي
- الاستثمار هو طريقة التداول النقدي والمالي ولكن من الأمور المهمة التي يجب أن يتم التركيز عليها هو المبادئ العامة للاستثمار وموقف المستثمرين منه.
- المبادئ الأساسية هي ثابتة لا تتغير بمرور الزمن، يعمد المستثمر الذكي على التخفيف من الخسائر وانتهاز فرص جديدة للربح.
- التغلب على جميع أنواع التفكير المهزوم الذي يقود إلى الفشل مما لا شك فيه أنه يقود المستثمر إلى عدم الوصول لتحقيق قدراتهم وإمكانياتهم.
- على المستثمر الذكي أن يتحلى بهذه الصفات الصبر، الالتزام، الرغبة في التعلم، التحكم بالعواطف.
- حدد جراهام في كتابه المستثمر الذكي اقتباسات أن الشخصية هي التي تخول المستثمر لكي يكون ذكيا وناجحا.
- كتاب المستثمر الذكي اقتباسات منه تناولت القيمة التي هي حسب رأي جراهام أساس الربح ومن خلالها يتم تحقيق أرباح طويلة الأمد.
- ركز جراهام في كتابه المستثمر الذكي على ضرورة تجاهل المستثمر للسوق الحالي والعمل على الشركات التي تتمتع بقيمة
جوهرية وتوجيه استثماراته إليها، ومن اقتباسات الكاتب المفضلة : ” أولئك الذين لا يتذكرون الماضي محكوم عليهم تكراره”نجاح جراهام في الاستثمار جعل منه أحد أهم مستثمري الأسهم والاستثمار في كل العصور. - المستثمر الذكي تناول خياران استثماريان يعملان على حماية المستثمرين من المخاطر والتضخم وهما:
- صندوق الاستثمار العقاري الذي يحتوي على الشركات وايجاراتها السكنية والتجارية.
- سندات الخزينة أي سندات الحكومة الأميركية والتي تزيد تلقائياً مع التضخم.
- شدد جراهام في كتابه المستثمر الذكي على كل مستثمر أن لا يثق بالسوق لأنه متقلب وممكن أن يعرض لخسائر.
- يجب على المستثمر لكي يكون ناجحا أن يتحلى بالعقلانية وأن يلتزم بصيغة استثمارية صارمة تمكنه من تحقيق الربح من خلالها في جميع استثماراته.
كاتب المستثمر الذكي في سطور
- بنيامين جراهام عاش مرحلة صعبة في حياته خاصة بعد خسارة والدته الأرملة مالها عام 1907 جراء الانهيار المالي حينها، الأمر الذي جعله يعاني الفقر مع عائلته ولكن رغبته في الدراسة تخطت كل الظروف حيث كان يدرس في جامعة كولومبيا ويعمل بنفس الوقت في وول ستريت. تحلى جراهام بالصبر وبدأ بتطوير نفسه حيث ترفع من رتبة كاتب إلى محلل لينتقل بعدها ويصبح شريك وذلك قبل أن يمتلك شركة استثمارية خاصة به.
- جمع جراهام ثروة كبيرة نتيجة عمله الدؤوب وخبرته المعرفية التي اكتسبها في مجال الأسواق المالية حيث رغب بمشاركة ثروته العلمية والتاريخية في هذا المجال فقدمها لنا في كتاب المستثمر الذكي.
المبادئ الأساسية في كتاب المستثمر الذكي
الكتاب بشكل عام يحتوي على الأسس الذي يجب أن نعتمدها في حياتنا إذا قررنا
النجاح، حيث أنه يعلمنا القواعد والمبادئ العامة لأي عملية استثمارية أو أي تداول
يتم في السوق، كتاب غني بمضمونه، سأقدم اقتباسات لأفضل ثلاثة مبادئ تناولها
كتاب المستثمر الذكي ومنها:
- يقوم المستثمر الذكي باعتماد تحليل الاستثمار خاصة إذا كان طويل الأمد وكذلك ينظر إلى مبادئ الشركة العامة قبل الإقدام على الاستثمار فيها. المستثمر الذكي هو الذي لا يبحث عن ربح سريع بل يسعى إلى تحقيق ربح ثابت وآمن.
- اقتباسات المستثمر الذكي من وارن بافيت تلميذ جراهام يركز على أن للاستثمار قاعدتين أساسيتين هما :
- القاعدة الأولى: لا تخسر المال أبدا
- القاعدة الثانية: تذكرك بأن لا تنس أبدا القاعدة الأولى.
هذا بالضبط هو تحديد المستثمر الذكي حيث أن لا احد يستطيع أن
يتنبأ بالشركة القادمة وتكنولوجيتها لذا على الجميع أن يحموا
أنفسهم من المخاطر.
- يجد المستثمر الذكي أن سعر السهم غير مطابق لسعر السوق الحالي مقارنة مع القيمة الفعلية للشركة استنادا إلى بيانات الشركة تاريخها ورقمها الإداري. لذا المستثمر الذكي يعمل على تقليل الاستثمار في هذه الشركات كي لا يخسر كل شيء عندما تسوء الأمور، وتتراوح عائداته من 10 إلى 15% سنوياً.
نظرية جراهام الشهيرة
عندما عرفت بالكتاب ذكرت أنه كتاب شيق، بالفعل تجد كلمات بين السطور وهو موجه لجميع فئات المجتمع ويساعد جميع الناس مهما كان نوع استثمارها ليس بالضرورة أسهم ، سوق وقيمة…
سأذكركم بمقولة جراهام “لا تثق أبدا بالسوق” من خلالها سأتطرق إلى نظرية جراهام الشهيرة هي تشبيه السيد ماركت، يصور جراهام سوق الأسهم بأكمله في شخص ماركت، يقول تخيله يقف السيد ماركت على عتبة بابك كل يوم لينقل إليك أسعار الأسهم، في هذه الحالة ماذا تفعل؟
حسب رأي جراهام يجب عليك أن تتجاهله مهما حاول أن يغريك بأسعار رخيصة وأحياناً ممكن أن تكون الأسعار مرتفعة، هذا لأن السيد ماركت ليس ذكيا لمعرفة تنبؤات السوق الخطرة.
سأشرح الأمر من خلال إعطاء أمثلة لأوضح الصورة، على سبيل المثال قبل إصدار ايفون الجديد يرتفع عدد سهم آبل، نجد الأشخاص مصطفين منتظرين دورهم للإقبال على شراء الجهاز الجديد من أيفون، لكن إذا كان الهاتف الجديد غير مطابق للتوقعات المنتظرة ممكن أن ينخفض سعر سهم آبل في اليوم التالي.
أهم إقتباسات جراهام
- مقولة جراهام الشهيرة تحثك على البحث دائما على أشياءك الخاصة في السوق واعتمد على تجاهل السوق تماماً.
- أولا : لا تثق ابدا في السوق
- ثانيا : الابتعاد نهائياً عن العواطف خاصة في الاستثمارات، واعتماد الصيغة الاستثمارية.
- ثالثا :حدد ميزانية ثابتة لإستثمارك وحدد مدتها شهرية أي كل شهر، ربع سنوية… خصص 10%. من دخلك للاستثمار ولا تجازف في كل مالك كي لا تقع بالخسائر.
- رابعا : لا تنجرف للعبة الأسهم وابتعد عن العواطف , وتذكر انك محدد مبلغ معين للاستثمار بمعنى آخر مهما كان سعر الأسهم أرخص أو باهظة الثمن فإن استثمارك ثابت.
كتاب المستثمر الذكي اقتباسات كنت قد عرفت بالكاتب والكتاب واطلعتكم كم
هو شيق هذا الكتاب، أسلوبه مرن وسلس ويتوجه له إلى جميع، يتدرج من
المستثمر الذكي الطالب الذي يشق طريقه نحو النجاح، إلى المستثمر المخضرم
في أمور السوق والأسهم والمال…
في النهاية هذا الكتاب بالفعل يستحق التوقف عنده ويستحق
القراءة أكثر مرة لما يحتويه من معلومات مفيدة تساعدك على النهوض والتطور بحياتك المهنية وفق إمكانيتك المحددة. هذا كان عنوان مقالي أحبتي، لا تقفوا عنده وإنما مرروه لكل شخص مقرب ومحب تبغون له مستقبلاً مكللا بالنجاح.
