كيف تتم عملية غسيل الأموال الاجرامية

كتابة : مجد سلامي
آخر تحديث : 24 يناير 2021
كيف تتم عملية غسيل الأموال الاجرامية

كيفية غسيل الأموال

غسيل الأموال هو تحويل أو نقل ملكية؛ إخفاء أو تمويه طبيعة العائدات؛ اكتساب الممتلكات أو حيازتها أو استخدامها، مع العلم بأنها مشتقة من نشاط إجرامي؛ لجعل عائداتها تبدو مشروعة.

ويحتاج الغاسلون إلى تنظيف أموالهم، بحيث يضمن التعامل مع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى دون شكوك من خلال 3 خطوات .

كيفية غسيل الأموال بـ 3 خطوات

تتضمن عملية غسيل الأموال 3 خطوات أساسية لإخفاء مصدر الأموال المكتسبة بطريقة غير شرعية، وجعلها قابلة للاستخدام بحرّية ولا تعتبر الأموال نظيفة إلا في حال تكامل الخطوات الأساسية التي سنشرحها بشكل مفصل في مقالنا اليوم وهي :

الإيداع

يتم دمج الأموال غير المشروعة في النظام المالي، من خلال الكثير من الودائع المصرفية الصغيرة مع مرور الوقت، لتجنب مخاطر الإبلاغ عن الودائع الكبيرة نتيجة ظهور مبالغ ضخمة بشكل غير متوقع، ويعرف هذا الاسلوب من قبل غاسلي الأموال باسلوب smurfing، ويشمل عدة موظفين يقومون بإيداع النقود في حسابات رؤسائهم.

اقراء ايضا:  فتح حساب في بنك بوبيان والمستندات المطلوبة

وقد يلجأ بعض غاسلي الأموال الى أنظمة مالية بديلة في عملية الإيداع، باستخدام العملات المشفرة كالبيتكوين، والذي لا يخضع لنفس المتطلبات التنظيمية للخدمات المصرفية الورقية، وأصبحت من الطرق الشائعة في غسيل الأموال، بسبب الأثر المعدوم الذي تتركه خلفها بالنسبة للمنظمات الحكومة المالية .

التقسيم

يتم تقسيم الأموال غير المشروعة الى العديد من الودائع، وإدخالها في النظام المالي مع الحرص على تنوع الإستثمار، وخلط الأموال لخلق مسافة بينها وبين الجناة، وتشمل عدة ممارسات وتكتيكات من قبل غاسلي الأموال ومنها : 

1- التحويلات البرقية بين الحسابات المصرفية، والتي تحفظ بأسماء متعددة في العديد من البلدان .

2- العقارات والخدمات ذات الصلة مع شركات وهمية غير متواجدة الا على الورق، ولا تؤدي وظيفة اقتصادية مشروعة .

3- المشتريات باهظة الثمن المدفوعة بالدولار مثل اليخوت والسيارات الفاخرة والذهب .

4- المشتريات من العقارات الاستثمارية، بما في ذلك المنازل الفاخرة والوحدات السكنية .

ملاحظة : وكلما زادت المبالغ، زاد تعقيد وتنوع هذه التكتيكات وازدادت صعوبة اكتشافها من قبل المدققين .

كما تسنح العديد من النظم المصرفية في البلدان بإخفاء هوياتهم المتعلقة بحساباتهم المصرفية، وبالتالي إخفاء مصدر الأموال غير الشرعية المودعة في حساباتهم، وتحتل قبرص المرتبة الرابعة والعشرين في أكثر الوجهات المصرفية سرّية في العالم كما تعتبر سويسرا وجزر كايما من الملاذات السرية الآمنة للعديد من غاسلي الأموال .

اقراء ايضا:  الموانئ الجافة المصرية

التكامل

تصبح الأموال المغسولة مشروعة في الخطوة الأخيرة، ويعتبر البند الأقل خطورة في عملية الغسيل، لأنه يشمل معاملات قانونية، ولكنها في نفس الوقت غير محصنة من التدقيق من قبل المنظمات المالية وتتضمن 4 أمثلة هي : 

1- بيع منتجات باهظة الثمن تم شراؤها بأموال مغسولة .

2- بيع أو تحويل العقارات التي تم شراؤها بأموال مغسولة .

3- الأوراق المالية المشتراة في الكيانات التجارية المشروعة من قبل الغاسل .

4- المعاملات الشرعية مع الكيانات القانونية التي يمتلكها، ويسيطر عليها الغاسل أو شركاؤه .

وكل ما ورد أعلاه هو وصف شامل لخطوات وكيفية غسيل الأموال.وتتنوع أساليب غسيل الأموال إلى ما لا نهاية، ومن المحتمل جدًا أن تتضمن خطة غسيل الأموال التالية التي تسمع عنها في الأخبار تفصيلات إبداعية غير مذكورة في هذا المقال.

هل كان المقال مفيداً؟

نعم لا
×

نأسف لذلك!

×

رائع!

160 مشاهدة
التالي
طريقة تفعيل المحفظة في الراجحي
السابق
أسعار صناديق الاستثمار
هل تنقصك معلومة في المقالة ؟ يشرفنا الرد عليك

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *